La Comunicación 'A' 8429/2026 del BCRA comunica adecuaciones al régimen informativo de prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas (L.A.F.T. y O.A.). Estas consisten en la actualización de vencimientos para la presentación de informes —incluyendo informe técnico de autoevaluación de riesgos, declaración de tolerancia al riesgo e informe anual del revisor externo independiente— y la modificación excepcional y permanente de fechas para el reporte de operaciones sospechosas. El aviso no informa sobre cambios conceptuales, nuevos requisitos técnicos, sistemas de detección ni comparaciones con estándares bancarios.
El aviso no informa sobre antecedentes históricos, marco regulatorio previo, evolución de la normativa ni relación con organismos internacionales.
Están afectadas las entidades financieras, casas y agencias de cambio, empresas no financieras emisoras de tarjetas de crédito y de compra, otros proveedores no financieros de crédito y proveedores de servicios de pago. El aviso no informa sobre impactos económicos, costos, beneficios ni evaluaciones de desempeño regulatorio para dichos sujetos.
Por qué importa
La resolución comunica modificaciones en cronogramas y alcance de obligaciones informativas para múltiples actores del sistema financiero y no financiero, con efecto vinculante y carácter obligatorio según lo dispuesto por el BCRA y la UIF.